唯有創新研發才能取得不可替代的地位。

劉宗聖 董事長
元大證券投資信託股份有限公司

創新菁英－一般個人組

金融創新推手 以福國利民為己任

元大投信董事長劉宗聖為亞洲ETF 創新領航家，不僅活絡臺灣資本市場，為金融產業創造新商機，並將成功經驗及技術輸出海外，為亞洲唯一擁多國ETF 當地實務操作經驗之基金公司。近年來積極導入AI 全面結合資產管理，使業務、投資、營運走向智能化，加速資產管理業之創新、資訊及獲利模式轉型，推動資產管理從1.0 邁向2.0。

「追求天邊美麗彩霞，不要踩壞眼前玫瑰。」

經歷過亞洲金融風暴，在泰國盤谷銀行前，頭頂烈日排隊等著擠兌；新婚不久，人生第一次買房的頭期款，一夕化為烏有…這樣的一個人，在臺灣念完大學，到美國留學，在泰國結婚工作，回臺後在金融市場開疆闢土，深耕努力23 年，如今他已創建出臺灣最大規模的共同基金及ETF、最多受益人數、獲利最高的資產管理業者—元大投信董事長劉宗聖；儘管過人的成就讓他獲得「臺灣ETF 教父」、「金融創新領航者」的譽稱，劉宗聖仍保持如履薄冰的初心，他說，這才是永續的真義。

走向國際 創設跨國證券交易平台

1998 年劉宗聖進入臺灣金融業，從證券與資產管理業的專業經理人做起，在網際網路啟航的年代，因為具有美國、泰國、香港先進的金融市場資歷，劉宗聖於2001 年建置了全球第一個中文介面的跨國證券交易平台，構建交易流、金流、產品流、資訊流的完整機制，該平台可同時進行7 個國家、13 個交易所的股票交易，不僅為國內證券複委託帶來爆發性成長，市場規模從最初的100 億到如今擁有超過4 兆元的交易金額，也為臺灣金融市場打下國際化的基礎。

產品創新 發行上市臺灣首檔ETF

2000 年臺灣發生首次政黨輪替，引發金融市場動盪，當年為了解決國安基金進場護盤後如何退場的問題，有識之士提出開放發行ETF 的做法。由於劉宗聖之前建置跨國證券交易平台，且是國內最早交易海外ETF 的券商業務負責人，也曾於2002 年撰寫ETF 相關書籍，因此於2003 年劉宗聖銜命擔任臺灣首檔ETF 的專案負責人。

劉宗聖為了協助政府儘快釋股並完成相關法令開放及交易平台的建置，自前台的投資、業務，中台的風控、IT，後台的庶務、會計、管理等費盡心力；更加上當時還碰上SARS 疫情，很多在國外的專家團隊要被隔離，對於時間的急迫性更形壓縮。劉宗聖個人連續3 個月不曾休假，趕在5 個月內完成臺灣首檔ETF，創下全球ETF 建置速度最快的紀錄。如今，元大臺灣卓越50 ETF( 證券代碼：0050) 已是臺灣規模最大的境內基金，規模超過新臺幣1,700億元，該產品的成功也讓劉宗聖獲得「第八屆金彝獎傑出證券人才獎」，並且讓臺灣指數化投資發揚光大，技術、經驗輸出到泰國、馬來西亞、香港、新加坡、韓國、中國，進而成為引領亞洲ETF 市場的成功典範。截至2021 年底，元大臺灣卓越50ETF 與2007 年上市的元大臺灣高股息ETF(證券代碼：0056)，在受益人數及規模皆佔據臺灣境內基金前兩名，兩檔合計受益人數超過90 萬人，規模也高達新臺幣2,900 億元。

機制創新 建構投資暨風險控管系統

在投信經營規模日益壯大的同時，為有效控管風險，確保旗下基金操作都要合乎法規要求，劉宗聖自2007 年起，針對基金投資的四大流程—分析、決定、執行、檢討，構建一套自動化的營運平台—投資暨風險控管系統FMS(Fund Management System)，該系統除風險控管外，並可即時監控基金操作，避免違反法令，也獲得三次金彝獎風險管理獎肯定。

研究開發 AI 協助研究資源整合

由於FMS 的成功建置，劉宗聖更於2016 年起朝向AI 投資發展，劉宗聖說，投信是以人為本的高度金融技術，融入IT 的交易系統、風控系統、帳務系統，前、中、後台自動化，讓人與機器競合、協合、整合，可對整體投資作業進行進一步的優化，且可增加基金經理人的效率，讓基金經理人管理檔數增加，擴大經理人管理的經濟規模，並且透過AI 進行資料蒐集，協助研究資源整合，進一步降低投資風險，對於新世代的資產管理業來說，加入AI 已讓其踏出成功的第一步。

精益求精 發行新種ETF

對於ETF 產品研究，劉宗聖不斷精益求精，自2008 年起陸續與主管機關討論槓桿/ 反向ETF、期貨ETF、期貨槓桿/ 反向ETF 及債券ETF 發行的可能，從人才、技術、基礎建設、研發、市場教育、推廣以及和主管機關溝通，歷經6 年時間，設計出以投資人風險承受度為考量的適格性規範，終於獲主管機關點頭同意，並陸續於2014 年發行槓桿/ 反向ETF，2015 年發行期貨ETF，2016 年發行期貨槓桿/ 反向ETF，並配合債券ETF 免稅10 年等配套措施，於2017 年發行債券ETF，引爆臺灣ETF 市場產業革命，新種ETF 共為整體投信帶來超過新臺幣1.4 兆元的規模增量，也使臺灣ETF 市場創造不少紀錄，像是全球規模最大槓桿/ 反向ETF 及商品槓桿/ 反向ETF，此外，債券ETF 在臺灣發展短短4 年時間，規模爆炸式增長，臺灣也成為亞洲最大的債券ETF 發行市場，更協助保險業者去化爆量的保險資金。

臺灣槓桿反向ETF 的成功經驗，讓香港、泰國、馬來西亞主管機關前來取經，元大投信成為香港、馬來西亞基金業者槓桿和反向ETF 的技術顧問。而元大臺灣50 反1 ETF( 證券代碼：00632R) 在短短幾年發展中躍升全世界規模最大之槓桿/ 反向ETF，更是許多機構投資者的策略性工具，規模最大達新臺幣1,000 億元以上。劉宗聖說，在投信工作對他而言是「度年如日」，時間走得特別快，雖說產品創新與研發及數次與主管機關溝通，前後花了6 年多的時間，但也是一眨眼就過去了，由此也看出他的管理高效率。

金融創新 為大眾存款帶來增益

在金融創新上，2017 年劉宗聖開發Fintech業務，先後構建「薪資理財」平台與「貨幣通」平台，其中「薪資理財」平台可同時串接日常支付與現金管理，「貨幣通」則搭配元大投信發行的臺幣與外幣貨幣基金，作為民眾交易貨幣基金的即時性媒介，創造客戶息收匯差雙重獲利的機會。研發出的電子平台與基金交易邏輯系統由於各有獨到之處，分別獲中華民國智慧財產局兩項「新型」與一項「發明」專利，寫下臺灣投信公司取得專利先例。劉宗聖表示，金融科技為大眾存款帶來增益，這是理財的真義，也實現基金現金化，讓現金即基金、基金即現金的理念。

人才培育 出書積累智慧薪火相傳

資產管理業為高素質人力密集產業。劉宗聖表示，元大投信的人力資源政策以國際化、多功能為目標，藉由工作輪調、職務見習、專案指派、儲備幹部培育、數位學習等方式，鼓勵員工發展多元職能、滿足員工自我實現及公司永續發展的策略目標。劉宗聖也特別重視知識傳承與經驗積累，元大投信有一項特別與眾不同的地方，就是致力於出版書籍，目前已出版超過70 本，這些書籍除了具有教育市場，推廣金融教育的使命之外，更重要是這些專業金融叢書，都為公司內部同仁研究團隊的智慧積累，負有薪火相傳的任務與價值。

金融志工 創新的腳步永不停止

劉宗聖一路走來，在泰國經歷金融海嘯、在香港見證SARS 過後的百業蕭條，體驗了投資市場的水深難測，看到了人外有人，他以金融創新志工的角色自許說，作為金融投資業者，對於人才、技術、風管、國際交流的投資不能省，唯有創新研發才能取得不可替代的地位，臺灣雖然起步較晚，但是我們不要妄自菲薄，在很多環節、角色仍有許多機會，今後他仍會持續和業者一起努力研發創新，為臺灣在國際金融市場取得應有的定位和地位。

得獎感言－元大證券投資信託(股)公司 劉宗聖 董事長

承蒙經濟部與國家產業創新獎評審先進的厚愛，有幸獲得此一殊榮，倍感榮幸。這一切的背後都要感謝公司團隊的共同努力及集團所給予全力的支持。未來在金融產業不斷創新發展的趨勢下，希望藉由我們的努力，能夠持續提供投資人更多元的產品，也期許投入更多資源在人才培育，將自身經驗傳承，開創臺灣基金產業的下一個里程碑。

• 發布日期：2023/07/01
• 最後更新時間： 2024/05/06
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