恩平方財經股份有限公司

績優創新企業－新創企業組

創亞洲之先從「總經」出發的 大眾投資資訊平台

財經Ｍ平方（恩平方財經股份有限公司，以下簡稱M平方）在「世界財經軟體巨擘、華人經濟資訊媒體與傳統金融」之間找到創新切點，創立亞洲「第一個以總體經濟」為主題、服務大眾投資人的資訊平台。M平方主張「循環為主、數據為輔」的理念，利用「金融結合科技」的力量，挖掘出循環與數字背後的投資洞見。透過訂閱制為投資大眾提供持續創新的投資工具和服務。

2007年，這是陳佳茹進入金融業擔任總經研究員及分析師的第一年，她看到了美國房地產的巨大泡沫，「高房屋庫存和違約率等數據，無不暗示金融風暴即將來臨，然而當時市場關注的卻是金磚四國的崛起榮景，這讓我很不安。」果不其然，2008年的金融海嘯摧殘全球經濟，重傷投資者。她不禁疑惑：「數據明明已經出現警訊，市場為何沒有相關預警出現？」

同時她也觀察到市場上的金融資訊多以新聞為導向，報導內容充滿矛盾及誤導，對投資者沒有太大幫助，而專業機構如彭博、路透等提供的數據工具又太昂貴，大部分個人投資者難以負擔。

「於是，我開始思考，如果投資者也能有管道接觸真實數據，而不是被動接收金融機構給的分析報告，或是只能單方面聽媒體報導，情況是否會不一樣？」這個想法在陳佳茹的腦海中萌芽，不斷茁壯至2015年，她決定鼓起勇氣創立恩平方（M平方），「我的勇氣來自於信念，而信念來自於：我相信我們做的事是有價值和意義的。」她說。

將過往只有金融機構才能看到的數據分享給投資者；讓投資者拿回詮釋數據的主動權；協助學習型投資者在數據中挖出寶藏。這是陳佳茹的創業初衷。

循環為主、數據為輔 不隨「明牌」起舞

M平方成立以來，陳佳茹帶領團隊做了許多有別於其他投資網站的事情。例如，M平方直接向投資者顯示美國庫欣區原油庫存、美國重型卡車銷售量、臺灣電子零組件出口等等數據，這些數據與油價、美國股市及全球科技類股的走勢息息相關。M平方自建全球經濟資料庫與大數據運算系統，幾秒內即可運算出數據與趨勢、投資的關係。

M平方不僅呈現數據，更重要的是呈現數據背後的邏輯和意義，例如分析美國重型卡車銷售量與美股之間的領先落後關係，以協助投資者解讀數據。相較於傳統金融機構的報告只給出靜態結論，投資者能在M平方網站上看到不斷動態更新的資訊，據以做出更明智的投資決策。M平方研究團隊亦結合質化及量化研究，迅速將數據關聯性轉換成清晰易懂的圖表。

不同於許多投資網站的「報個股明牌」，M平方將大量心力放在研究各種產業循環，找出規律性，找出循環與數據背後的投資洞見。M平方主張「循環為主、數據為輔」的理念，平臺整合全球總經資訊，提供以圖表為主的動態報告。

M平方的定位很明確：站穩亞洲第一個以總體經濟為主、服務大眾投資人的資訊平台，爾後將進攻全世界。財經M平方就是一個總體經濟動態大報告，要實現「運用數據，人人都可以為自己的投資負責」的企業使命。

近年來，全球經濟受到諸多因素影響，例如美中貿易戰、英國脫歐、COVID-19疫情、地緣政治、通貨膨脹、俄烏戰爭等等，陳佳茹強調：「在變化快速的時代中，了解總體經濟較以往來得更為重要。再加上網路及數據科技的快速發展，以及指數股票型基金（Exchange Traded Funds, ETF）投資風潮興起，相較了解一支個股，投資大眾更想要對整體產業發展趨勢有所掌握，較以往更為關心總體經濟的發展。」

瞄準時代需求，M平方不但提供全球2000家以上ETF商品專業平臺資訊，更相信總經就是這些商品的基本面，平臺瀏覽數至今由第1年16萬，8年內提升至3,560萬。

吸引學習型投資者 形成總經社群

當然，M平方訴求的投資者，絕對不是「被動型」，更不是只坐等明牌的投資者，在Ｍ平方的推廣之下，平台用戶多為願意努力學習相關知識的投資者。除了參考M平方的動態報告，也熱衷學習了解及洞察數據，甚至懂得畫出符合自己需求的圖表。

這似乎有其難度，難道不會使得投資大眾卻步嗎？「事實上，許多投資者在過去的金融風暴中受到不少影響，面對瞬息萬變的局勢，讓他們更願意主動獲取和分析資訊，進一步提高自己投資的成功率。」陳佳茹說。

M平方為「專業投資者」提供深入淺出的分析報告及強大的分析工具，讓用戶可以自選追蹤、建置投資地圖，還能自主製圖、挖掘數據洞見。自2017年工具上線，短短8年內，M平方用戶製圖數已累積高達 7.5萬張，各式用戶觀點在M 平方平臺匯聚交流，形成總經社群。

謝順達醫師就是一位熱衷學習的投資者，他是M平方網站的資深用戶及重度使用者。「我的投資歷程開始於1995年，當時是一名學生，買了人生中第一張股票，對於總體經濟形勢和個別公司的了解都不深，因此投資效益起起伏伏，賠多於賺。」為了精進自己的投資功力，他開始追蹤一些投資部落格並閱讀相關書籍，接觸到一些圖表分析，這讓他興起了想要親自繪製圖表的念頭，而M平方提供了一個好機會。

2018年時，M平方舉辦第一屆總經競賽，謝順達抱著嘗試的心態參加了活動，針對原物料與通膨之間的關係製作圖表分析，獲得第二名佳績。「透過參與比賽，我更覺得自己畫圖表是理解總體經濟各項指標的好方法。」之後，他持續運用M平方提供的總經數據繪製圖表，「投資功力的確長進不少，即使面對這幾年的經濟情勢劇烈變動，我的投資績效也還不錯。」謝醫師高興分享自己的心得。

謝醫師很推薦M平方的一站式服務，整合了不同經濟體的數據及各官方單位的資料，方便投資者查看和分析。「此外，M平方提供的對數、Y軸反轉等功能，也提供了更多彈性空間，讓投資者可以為自己量身訂製想要看到的數據，能夠更清晰地看到趨勢變化，而且透過總經社群會員的回饋，讓我看到可能存在的投資盲點，有機會進行修正和改進。」對於謝順達而言，投資已不僅僅是為了賺錢，更是一種研究樂趣。

全員精兵 盯緊全球政經變化

M平方的營收主要來自訂閱制，以及影音課程及論壇分享會活動，成立以來不斷推出創新工具及服務。很難想像做出此等成績的M平方團隊竟然不到20人。

這支精兵團隊近幾年始終繃緊神經，日夜緊盯著全球政經情勢的劇烈起伏。2020年初爆發全球COVID-19疫情，研究團隊不僅要從世界衛生組織等機構收集疫情相關資料，還須關注全球各國防疫政策的變化，並將相關數據彙整分析後分享給投資大眾。

「這段時間，Ｍ平方引入牛津大學全球防疫政策數據，並結合總經面研究，甚至參考蘋果和Google公佈的API數據，以用戶的地圖導航次數來判斷疫情最壞狀況是否已過去。」陳佳茹說。

以疫情期間資訊之密集及變化之快速，可以想見M平方團隊為了收集與整合這些數據，所承受壓力之大。疫情告一段落之後，隨之發生俄烏戰爭及全球通膨，導致世界經濟依然動盪不安，M平方團隊全神貫注，不漏掉任何一個可能影響投資的總經因素。陳佳茹提到，「為了打壓通膨，美國聯準會屢屢升息，而美國聯準會宣布升息的時間跟臺灣有12小時的時差，M平方研究團隊會為用戶蹲守地球另一端的即時動態，接收訊息加以分析後，在隔日的一早以幾乎無時差的方式提供給用戶。」

在強大壓力下，M平方團隊仍一次一次繳出傑出成果，陳佳茹如何激勵團隊挑戰更高目標？如何帶出一支精兵團隊？

「價值觀」納入考核 凝聚團隊向心力

「創業過程可能會遇到各種挑戰，例如競爭對手、財務問題等。然而，對我來說，最大的挑戰是如何從研究員角色轉變為公司領導者，學會如何帶領團隊朝向同一個目標前進。」為了提升自己的領導管理能力，陳佳茹參加相關的創業家組織、讀書會，逐漸摸索出適合M平方的管理哲學。

M平方以活潑、具激勵性的遊戲化精神，連結個人職能升級與組織發展。包括以清晰聚焦的使命和願景為目標、設立明確策略為指引規則、輔以能即時反饋的OKR（Objectives and Key Results,目標與關鍵結果）制度，與鼓勵持續優化、前進的評核獎酬制度，並鼓勵團隊以無終點、不設限，擁抱創新和改變的「無限賽局思維」，在每次挑戰過程中找尋成長樂趣。

陳佳茹強調，「與大多數企業績效考核僅看目標績效不同，在我們的評核機制中，特別將人才是否符合公司的五大價值觀列為重點項目，佔比高達30%。」M平方的五大價值觀分別是：正向影響、創新思維、用戶需求、團隊合作、當責及熱情，「我們定期確認同仁工作是否依循公司價值觀，以此維繫大家的向心力及發展動能。」

為了提高團隊協作效率，M平方的每位成員都需要撰寫一份自己的使用說明書，以便同事更容易理解自己的需求、興趣、特質。這份說明書裡也要列出自己最討厭的事，避免同事誤踩「雷區」而影響團隊合作。新夥伴在加入公司時，也可以透過查看這些使用說明書，更快地了解其他同事、融入團隊。

快速創新 矢志成為華語區領導者

在快速變化的時代，M平方與時俱進調整組織，不僅確保公司的短期成長，也為未來發展奠定堅實基礎。陳佳茹指出：「在最近一次公司會議上，我們確立了公司的未來發展方向，已形成共識並凝聚力量。」M平方的目標是在未來三年內成為華語區最大的總經投資平臺，並將這樣的服務帶到全世界。

為了實現這一目標，M平方積極展開多項行動，包括推出海外專案、成立戰略事業部、打造英文網站和開發相關工具等。搭上AI趨勢，M平方近日也已切入AI研究，利用大型語言模型的自然語言處理能力，從聯準會聲明稿中提取關鍵詞、態度、情感和主題等訊息，進行文字解讀分析，快速掌握聯準會的貨幣政策與經濟看法。

「我們希望能夠發揮更大的影響力，讓每個人都能掌握世界經濟的發展趨勢，為此，我們將持續尋求創新與突破。」一如當年創業的勇敢，陳佳茹帶領M平方團隊勇往直前，迎接新的挑戰。

品牌秘笈

• ● 以金融專業x數據科技雙核心奠定新創事業，利用全球經濟、高頻數據的擷取、分析，以可視化圖表動態呈現，推生亞洲首家以總體經濟為出發點的投資資訊平臺。
• ● 自創高達20項以上MM基本面指數，建立大數據資料庫，同時推出總體經濟課程與打造社群，推出研究工具箱，訴求客戶群從投資大眾到企業端，未來可望成為華語區最大總體經濟投資平臺。
• ● 面對不同使用情境推出分眾式訂閱制服務，使一般散戶投資人可以及早掌握經濟動態，不必依賴新聞媒體，提供消費者知識掌控權，進階投資者更可自組分析指標，創造屬於自己的圖表、收藏後長期追蹤或使用回測等功能找到適合的投資策略，對投資者有實質幫助。
• ● 擁有獨特創新的產品迭代及開發流程，「內部創新+用戶驅動」取代了探索、架構及市場驗證的各階段。

得獎感言－恩平方財經(股)公司 陳佳茹 創辦人

過去的八年來，財經Ｍ平方都致力於傳遞總體經濟的重要性，希望透過這些數據的影響力，讓人人都有機會看懂世界趨勢、進而為自己的投資負責。

很開心這樣的初衷、理念和努力被認可了，讓我們獲得國家產業創新獎。我們會持續創新、持續為這個瘋狂的投資環境，帶進更多好的東西與態度，更重要的是，我們期許能為國內產業注入更多創新力量，讓國際市場再添臺灣之光。

圖片列表

第八屆-產創專輯_恩平方

• 發布日期：2024/01/31
• 最後更新時間： 2024/04/26
• 點閱次數：275